Отмывание денег аль капоне. Сухой закон, Великая депрессия и другие благоприятные факторы для развития карьеры

Отмывание денег аль капоне. Сухой закон, Великая депрессия и другие благоприятные факторы для развития карьеры

Аль Капоне

С начала 1920 года в США вступил в силу так называемый «сухой закон», который был отменен лишь спустя тринадцать лет. Но восемнадцатая поправка к Конституции, запретившая производство и продажу спиртного, запретить простым американцам желать выпивки не могла. На «помощь» приходили бутлегеры – контрабандисты и подпольные производители спиртных напитков, в числе которых оказался, разумеется, и Капоне. Банда Торрио была не единственной в Чикаго, что стремилась с выгодой обеспечить граждан вожделенным зельем, конкуренция между группировками приводила к перестрелкам и настоящим сражениям, в которых Капоне проявил себя отчаянным и жестоким малым, что только добавило ему авторитета в глазах главаря и вообще криминального мира.

Благодаря Капоне появился термин «отмывание денег». Он открыл в США сеть прачечных и декларировал часть награбленного как доход от деятельности сети

А в 1924 году Торрио сам стал жертвой нападения, в результате которого чуть не погиб. Оправившись после тяжелой операции и лечения, он передал руководство бандой Капоне, который на семь лет стал одним из самых влиятельных людей в Чикаго. В первую очередь он озаботился собственной безопасностью, помня о рисках, которые прилагались к новой должности. Для Капоне был создан бронированный кадиллак с пуленепробиваемыми стеклами, причем заднее стекло можно было снять, чтобы стрелять по преследователям. Позже, к слову, этот автомобиль пригодился президенту США Франклину Рузвельту.

Аль Капоне заказывал у портных дорогие костюмы, любил сигары, драгоценные украшения, крепкие напитки и женское общество

Под руководством Капоне банда наращивала влияние и увеличивала доходы, в ее состав входило около тысячи участников, а суммарный доход превосходил триста тысяч долларов в неделю. Бутлегерство, организация притонов, подпольные казино – Капоне фактически чувствовал себя хозяином города. Именно тогда возникло понятие рэкета – заведения, которые отказывались от «сотрудничества», часто просто взрывали в прямом смысле слова, разного рода боеприпасами бандиты Чикаго были оснащены превосходно.За пять лет с 1924 по 1929 годы в городе было убито более пятисот бандитов – в основном в результате разборок между кланами. Капоне принадлежала сомнительная слава организатора резни в день Святого Валентина, когда в 1929 году было убито семеро членов конкурирующей банды.

Уильям Хейл Томпсон, мэр Чикаго, пользовался финансовой поддержкой Капоне

Разумеется, огромные финансовые потоки, которые текли в карманы гангстеров, возникали не из ниоткуда, он складывались из того, что платили обычные горожане – за спирт, контрабанду из Европы, доступных женщин, азартные игры.Сам Капоне, заработавший к концу двадцатых огромное многомиллионное состояние и не скрывавший своего богатства, считал себя лишь удачливым бизнесменом, который дает людям то, чего они хотят – с некоторыми неизбежными в его деле нюансами в виде стрельбы и трупов, нюансами, требовавшими твердости характера и принятия жестких мер. Разумеется, влиятельный богач, уверенный в своей незаменимости для общества, не мог обойти своим вниманием и политику. На деньги Капоне опирался мэр Чикаго Уильям Хэйл Томпсон, который прославился в том числе благодаря «ананасовому праймери», когда несколько избирательных участков были атакованы бандой Капоне с гранатами.

Банк. Что такое банк

Банк

Банки.ру

Банк – финансовая организация, основные виды деятельности которой - привлечение и размещение денежных средств, а также проведение расчетов. С экономической точки зрения банки выступают на денежном рынке посредниками между теми, у кого есть свободные денежные средства, и теми, кто нуждается в дополнительных ресурсах.

На сегодняшний день в России, как и в большинстве стран мира, действует двухуровневая банковская система . Первый уровень представлен Банком России (Центральным банком), который ведет расчеты между кредитными организациями и занимается регулированием их деятельности. Функции ЦБ регулируются Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» .

Второй уровень – это коммерческие банки , предоставляющие финансовые услуги организациям и частным лицам.

Виды операций , относящихся к банковским, прописаны в Федеральном законе от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» .

Банки подразделяются на несколько видов - исходя из их функций, типа собственности, организационно-правовой формы, видов и масштаба проводимых операций, наличия филиалов.

Основные статьи доходов коммерческих банков:

разница в процентах между ценой привлечения и размещения денежных средств;

банковские комиссии за проведение расчетов, обслуживание, документарные операции и др.

Дополнительный доход кредитных организаций формируется за счет штрафов и пеней .

Наиболее распространенные продукты банков - расчетно-кассовое обслуживание физических и юридических лиц, вклады и депозиты , кредиты , в т. ч. ипотечные займы , автокредиты , потребительские кредиты , банковские карты и др.

Кроме того, банки являются участниками денежного рынка, в частности валютного рынка и рынка МБК , а также рынка капиталов (фондового рынка) .

Банковское дело зародилось еще во времена древнего Вавилона. В современном понимании кредитные организации появились в Европе в XVII столетии. Российские банки ведут свою историю с XVIII века.

Обнал. Банковский дозор: что такое «обнал», как его выявляют и как борются

Фото Михаила Чернова, Кублог

Жаргонизм «обналичка» не надо путать со словом «обналичивание». У них единый корень, но разный смысл. Под обналичиванием подразумевают законный способ получения наличных денег, например, вы их сняли со своей банковской карты. А вот с «обналичкой», или «обналом» история совсем другая.

Слово «обналичка» ‒ это сленговое название противозаконных действий по переводу денег из безличной формы в наличную. Этим грешат юридические лица и индивидуальные предприниматели. Их основная задача – уйти от уплаты налогов, получить на руки наличные денежные средства («черный нал»), который не отразятся в официальных бухгалтерских документах. Самая распространенная схема «обнала» – совершение фиктивной, или мнимой сделки. Некий исполнитель обязуется оказать услугу (выполнить работу, поставить товар), но по факту ничего не происходит, однако, деньги к нему ушли.

Принято считать, что первые схемы «обналички» появились в 90-х годах, с начала экономических реформ в России. И по сей день она никуда не делась. Ежегодно Центробанк приводит статистику объема операций по незаконному «обналичиванию» (цифры будут ниже). Под пристальным вниманием Банка России «эволюция» схем и крупные фигуры.

Какая ответственность предусмотрена за «обнал»?

За участие в схемах «обнала» несут ответственность все участники процесса:

• «Заказчиков» наказывают по статьям 198,199 и 327 УК РФ;
• «Исполнителей» по статьям 198-199, 171, 172, 327, 174, 174.1, 210 УК РФ.

Штрафы и сроки по этим статьям серьезные.

с «обналичкой» борются?

да. из актуального. 10 марта 2016 года задержали сергея пивоварова, одного из крупнейших «обнальщиков». он возглавлял группу, которая занималась обналичиванием денег на территории оренбургской, самарской и саратовской области. деньги «отмывались» через тысячи платежных банковских терминалов по всей стране. в «тень» уходило несколько миллиардов рублей. а в конце 2015 года арестовали банкира александра григорьева. он был совладельцем нескольких банковских структур. занимался обналичиванием денег и выводом их за рубеж по, так называемой, «молдавской схеме».

Какие схемы используют сегодня?

В 2008-2009 годах «популярными» были схемы «обналичивания» через банковские карты, например,

• Компания принимает платеж с НДС. Переводит деньги на счета нескольких ИП за вычетом минимальных налогов. А затем они перечисляют деньги на карты «под отчет». Наличные просто снимаются в банкомате. Схема действует до того момента, как банк это заметит и закроет счет компании (максимум - 1 квартал);
• Недобросовестные клиенты предоставляют мошенникам свои платежные средства и реквизиты (за небольшое вознаграждение). Затем на эти счета переводятся похищенные деньги и обналичиваются.

Борьбу Центробанка с подобными схемами можно назвать успешной: «обналичивание» через банковские карты было сведено практически к нулю. Однако, как отметил Центробанк, прежние схемы «обналичивания» денег вновь стали популярны.

как выявляют «обналичку» налоговики?

даже если предприниматели вели себя очень аккуратно и были уверены, что все продумали, у налоговиков есть несколько косвенных признаков, по которым они могут отличить фиктивную операцию от реальной.

О каких признаках речь? Например,

• работники позволяют себе крупные покупки при небольшой заработной плате, например, автомобили класса «премиум»;
• компания предъявляет к возмещению значительные суммы налогов;
• учредитель или директор встречается в числе контрагентов компании;
• компания открывает счет в банке, в котором «сидит» много юридических лиц из списка контролируемых;
• операции компании привлекают внимание своей необычностью: компания торговала бетоном и вдруг купила вагон тюльпанов;
• в балансе компании много операций, по которым сложно определить рыночную стоимость, например, консультационные услуги;
• компания при проверке «теряет» первичные документы.

А теперь о цифрах от Центробанка

По оценке Центробанка:

• объем операций по «обналичиванию» составил в 2014 году - около 1,8 трлн. руб., в 2015 году - 500-700 млрд. руб.;
• количество выявляемых в квартал организаций (в том числе банков), занимающихся сомнительными операциями, сократилось с сотен (два года назад) до десятка (в настоящее время).

Центробанк ежегодно рапортует о контроле за «сомнительными» операциями. Из недавнего сообщения зампреда ЦБ следует, что комиссия за «обнал» выросла, наличные деньги постепенно становятся товаром, а обналичивание переходит из банковского сектора в торговые сети.

Видео edu: Как работает отмывание денег